Spiegare in poche parole quali siano i servizi di un consulente finanziario indipendente non è semplice in quanto ricoprono interamente la sfera patrimoniale del cliente.
Proviamo con una similitudine.
Immagina di avere un obiettivo, quello di rimetterti in forma fisicamente, ma non sapere come raggiungerlo.
Provi a casa, acquisti un Tapis Roulant, una cyclette e una panca con i pesi. Inizi con tutte le buone intenzioni ma con il passare del tempo non ottieni risultati. Pensi che sia tutto inutile ed abbandoni l’idea lasciando che il tempo prenda il sopravvento sul tuo corpo. Ti sei arreso!
Immagina un secondo scenario dove ti affidi ad un professionista, un Personal Trainer che pianificherà quali sono gli esercizi migliori per il tuo corpo, avrai una guida al tuo fianco, costantemente, che ti motiverà impedendoti di mollare.
Durante le sedute in palestra, il personal trainer si occuperà di verificare il corretto svolgimento degli esercizi, apportando eventuali modifiche all’allenamento in corso d’opera se necessario.
Inoltre eviterà che tu commetta errori, ad esempio potenziando solo una parte e non tutto il corpo.
Così facendo, con costanza, i risultati arrivano, rendendoti fiducioso e motivato.
Allo stesso modo il consulente finanziario indipendente lavora sul tuo caso specifico, che è diverso per ogniuno di noi, allo scopo di raggiungere i tuoi obiettivi.
Ti segue in tutta la tua sfera patrimoniale evitando che tu commetta errori per mancanza di conoscenza o emotività.
Il concetto è: si lavora sugli obiettivi del cliente, gli strumenti finanziari sono il mezzo non il fine.
È il cliente al centro della consulenza, non il prodotto!
Se sei curioso e vuoi a questo punto entrare nello specifico, di seguito trovi un elenco, non esaustivo, dei servizi che il consulente finanziario offre, in autonomia o avvalendosi della consulenza di partner professionali.
- Se sei curioso e vuoi a questo punto entrare nello specifico, di seguito trovi un elenco, non esaustivo, dei servizi che il consulente finanziario offre, in autonomia o avvalendosi della consulenza di partner professionali.
- Pianificazione finanziaria personale: Questo comprende la valutazione dettagliata della situazione finanziaria attuale, la definizione di obiettivi finanziari e la creazione di un piano per raggiungerli.
- Gestione degli investimenti: Il consulente aiuta a selezionare e gestire gli investimenti in modo appropriato, tenendo conto del profilo di rischio e degli obiettivi del cliente.
- Pianificazione della pensione: Questo servizio aiuta a stabilire quanto denaro sarà necessario per il pensionamento e come raggiungere quel traguardo attraverso risparmi e investimenti.
- Analisi delle assicurazioni: Il consulente valuta le esigenze di copertura assicurativa e consiglia sulle polizze più appropriate.
- Pianificazione fiscale: Questo include strategie per ottimizzare la situazione fiscale del cliente, come la gestione delle deduzioni e degli investimenti tassati.
- Gestione del debito: Il consulente può fornire strategie per gestire o ridurre il debito in modo efficace.
- Educazione finanziaria: Aiuta i clienti a comprendere i concetti finanziari e le pratiche migliori per prendere decisioni informate.
- Consulenza su eredità e successione: Aiuta a pianificare la distribuzione dei beni e delle risorse finanziarie in caso di decesso.
- Consulenza in materia di risparmio e bilancio: Offre consigli pratici per risparmiare denaro e gestire le finanze quotidiane.
- Monitoraggio e aggiornamento del piano finanziario: Periodicamente, il consulente rivede e aggiorna il piano finanziario in base ad eventuali cambiamenti nella situazione personale o nelle condizioni di mercato.