INVESTIMENTI E PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
Sei consapevole dell’importanza di avere più denaro a disposizione?
Più denaro significa più liberta di scegliere, che sia il lavoro, la scuola per i figli o una vacanza.
Significa poter far fronte agli imprevisti senza preoccuparsi troppo, oltre ad avere accesso a servizi che altrimenti non potremmo permetterci.
Una buona pianificazione finanziaria serve ad investire correttamente il proprio denaro, guadagnato con fatica, renderci soddisfatti e può garantirci una vita più serena.
Una buona pianificazione senza la giusta mentalità della gestione del denaro serve a poco.
Il mio compito è quello di formare il cliente affinché possa comprendere quale sia la direzione da prendere, ovviamente seguito.
A tal scopo solitamente si ricorre ad una banca, dove il consulente è soggetto ad un “conflitto d’ interesse” per cui difficilmente sarà libero di proporre il prodotto più indicato per il cliente.
Al contrario il Consulente Finanziario Autonomo (indipendente), dal momento che è pagato dal cliente e non da una banca, potrà scegliere il prodotto più efficiente per l’investitore senza nessun conflitto d’interesse.
Il consulente finanziario indipendente è pagato per una consulenza e non ha accesso al denaro del cliente, il quale è libero di investirlo dove preferisce.
Ovviamente il consulente lo può aiutare ma sempre senza “toccare” direttamente il denaro.
Occorre partire dai bisogni e obiettivi futuri per pianificare i portafogli, investire nei giusti prodotti finanziari, ottimizzando rendimento, costo e rischio.
Bisogna diffidare da chi propone alti rendimenti a basso rischio, ma con la giusta pianificazione possiamo rivalutare il nostro capitale nel corso del tempo.
Il consulente, è un professionista al tuo fianco, e serve soprattutto nei momenti di difficoltà dei mercati, dove la mancanza di esperienza porta a commettere gravi errori.
Altrettanto pericolosa è la situazione opposta, quando imperversa euforia e si tende a comprare di tutto.
Non sei rimasto soddisfatto delle precedenti esperienze d’investimento?
Vuoi essere seguito da un professionista che ti spieghi le dinamiche dei mercati finanziari?
